Innovative Finanzdienstleister wie die Postbank Vermögensberatung und das HypoVereinsbank Wealth Management gehen neue Wege in Vertrieb, Schulung und IT-Unterstützung, um den Kunden in den Mittelpunkt des Beratungsprozesses zu stellen. Innovative Konzepte und moderne Software bilden die Grundlage hierfür. Studien aus den USA belegen es seit Jahren: Serviceorientierung und Qualität gehören zu den zentralen...

Gerade heute, wo der starke Wettbewerb im Bankenmarkt hohen Druck auf die Produktkonditionen ausübt und der Kunde durch Online-Banking und den Produktvergleich im Internet immer mehr an Self-Service-Prozesse gewohnt ist, gewinnt der Wiedergewinn von Kundennähe wieder an Bedeutung. Das zeigt sich zum einen in der Entscheidung vieler Banken, das Filialgeschäft nicht weiter zu reduzieren, sondern die Zahl der...

Neue BMELV-Studie sieht Reformbedarf beim Vertrieb von Finanzdienstleistungen Bundesverbraucherministerin Ilse Aigner kritisiert die teilweise fehlerhafte Beratung von Verbrauchern beim Kauf von Finanzprodukten. Die aktuelle Finanzmarktkrise habe dies erneut offenbart: “Viel zu oft wird das Vertrauen von Anlegern in den Rat von Finanzvermittlern enttäuscht, zum Beispiel dann, wenn unter dem Deckmantel...

Der deutsche Finanzvermittlungsmarkt zeichnet sich durch eine Reihe von Besonderheiten aus. Als einmalig zumindest innerhalb der EU gilt bereits die hohe Zahl an Akteuren aller Couleur. So kommen 0,61 Vermittler auf 100 Einwohner, in Großbritannien (0,27), aber auch in Litauen (0,24) und den Niederlanden (0,2) ist es weniger als die Hälfte. Auffällig ist auch ein nicht integriertes Nebeneinander von Einzelstandards...

Während viele Hersteller Tools für Business-Process- oder Business-Rules-Management anbieten, rühmt sich Pegasystems, beide Disziplinen zu beherrschen. Eine Business Rules Engine sollte das Herzstück jeder Business-Process-Management-Suite sein”, zitiert Pegasystems den Gartner-Analysten Jim Sinur. Dass dem offenbar nicht so ist, zeigen die “magischen Quadranten” der Marktforscher, die...

70 Prozent der Außendienstmitarbeiter verursachen einen höheren Betreuungsaufwand als sie durch Vertragsabschlüsse einbringen. Wirklich Geld verdienen die Versicherer nur mit rund jedem dritten ihrer Vermittler. Trotzdem erhalten alle Versicherungsagenten eine ähnlich intensive Betreuung durch die Vertriebsabteilungen der Assekuranzen. Mit der Konzentration der Vertriebsunterstützung auf die Vermittler,...

Der Verkauf von Versicherungen entwickelt sich zum Kerngeschäft der Banken. 82 Prozent der Kreditinstitute prognostizieren, dass sich Bancassurance-Produkte dauerhaft als Instrumente zur Ertragssteigerung auf dem Markt etablieren werden. Mit diesem Wandel in der klassischen Marktaufteilung gewinnen Vertriebspartnerschaften zunehmend an Bedeutung. Das ist das Ergebnis der Studie „Banking-Trend” von Steria...

Customer Relationship Management, mag die typischen Stadien von Euphorie über Ernüchterung hin zur realistischen Betrachtung hinter sich haben, die fast alle neuen Technologie-Trends durchlaufen. Die Tatsache bleibt: Praktisch jedes Unternehmen, auch Versicherungen, muss seine Kundenbindungen verbessern, wenn es dauerhaft rentabel sein will. Mit dem Einsatz von CRM-Software, so versprechen die Hersteller,...

Eigentlich sollte die derzeitige Diskussion um die derzeitige gesetzliche Rente den privaten Lebensversicherern massive Zuwächse bescheren. Doch die jüngst angekündigte Senkung der Überschussbeteiligungen ausgerechnet bei einem Branchenriesen verunsichert die Verbraucher, ebenso wie die immer unsicherere Steuergesetzgebung. Dazu häufen sich Meldungen, die kaum beruhigen können: Zwar soll die Auffanggesellschaft...

Financial Planning als Mittel zur Steigerung der Kundenprofitabilität Zunehmend wird auch im Versicherungsbereich der Einsatz sogenannter CRM-Software gefordert. Denn neben der Gewinnung von Neukunden werden auch andere Prioritäten gesetzt: die Erhöhung der Marge je Kunde, der effiziente Einsatz der Berater und die Bindung der Bestandskunden. Doch aus dem Einsatz einer CRM-Software resultiert nicht automatisch...