In der vielschichtigen Diskussion der Finanzkrise erscheint auch eine vertraute Fragestellung in Politik und Medienöffentlichkeit – werden die Kunden in ausreichender Qualität beraten? Es zeigt sich, dass die Menge der Anleger noch ein gutes Stück entfernt ist von einer ausgeglichenen und strategisch ausgerichteten Anlagestrategie. Viele Banken in Deutschland bieten zwar mit einer ganzheitlich ausgerichteten...

Mobile Bankberatung ist Trend und Indikator für eine veränderte Bewertung der Berater-Kunden-Beziehung. Damit rückt der Kunde für viele Banken nicht nur bei der Wahl des Gesprächsortes, sondern auch bei deren Inhalten in den Vordergrund. So lässt sich in angenehmer Wohnzimmer-Atmosphäre auch ein persönlicher Beratungsstil besser anbringen: der Einstieg in eine ganzheitliche, von persönlichen Wünschen...

Neue BMELV-Studie sieht Reformbedarf beim Vertrieb von Finanzdienstleistungen Bundesverbraucherministerin Ilse Aigner kritisiert die teilweise fehlerhafte Beratung von Verbrauchern beim Kauf von Finanzprodukten. Die aktuelle Finanzmarktkrise habe dies erneut offenbart: “Viel zu oft wird das Vertrauen von Anlegern in den Rat von Finanzvermittlern enttäuscht, zum Beispiel dann, wenn unter dem Deckmantel...

Der deutsche Finanzvermittlungsmarkt zeichnet sich durch eine Reihe von Besonderheiten aus. Als einmalig zumindest innerhalb der EU gilt bereits die hohe Zahl an Akteuren aller Couleur. So kommen 0,61 Vermittler auf 100 Einwohner, in Großbritannien (0,27), aber auch in Litauen (0,24) und den Niederlanden (0,2) ist es weniger als die Hälfte. Auffällig ist auch ein nicht integriertes Nebeneinander von Einzelstandards...

Customer Relationship Management, mag die typischen Stadien von Euphorie über Ernüchterung hin zur realistischen Betrachtung hinter sich haben, die fast alle neuen Technologie-Trends durchlaufen. Die Tatsache bleibt: Praktisch jedes Unternehmen, auch Versicherungen, muss seine Kundenbindungen verbessern, wenn es dauerhaft rentabel sein will. Mit dem Einsatz von CRM-Software, so versprechen die Hersteller,...

Financial Planning als Mittel zur Steigerung der Kundenprofitabilität Zunehmend wird auch im Versicherungsbereich der Einsatz sogenannter CRM-Software gefordert. Denn neben der Gewinnung von Neukunden werden auch andere Prioritäten gesetzt: die Erhöhung der Marge je Kunde, der effiziente Einsatz der Berater und die Bindung der Bestandskunden. Doch aus dem Einsatz einer CRM-Software resultiert nicht automatisch...