Tatort Kundenkontakt: hier wird die Anforderung des Kunden oder der Geschäftspartner zum ersten mal greifbar. Von nun an ist der Kunde und Geschäftspartner an seinem Bedarf abzuholen. Dies ist der entscheidende und wegweisende Schritt in den Gesamtprozess bis hin zur Erledigung im Back-Office (end-to-end). Es werden nur noch wertsteigernde Aktivitäten durchgeführt bei maximaler Vereinfachung.

Die Versicherer sind unzufrieden mit der Rentabilität in der privaten Altersvorsorge (pAV). Den Grund sehen die Fach- und Führungskräfte in der ineffizienten Bearbeitung der Verträge sowie in der Vernachlässigung von Kundenimpulsen. Sieben von zehn Versicherern sehen die Notwendigkeit, die aktuellen Kosten für die Durchführung des gesamten Antragsprozesses deutlich zu verringern. Mit einer verbesserten...

Versicherer investieren stark in die technische und organisatorische Unterstützung der Vertriebswege. Dabei vernachlässigen sie ihre eigenen end-to-end Prozesse, die beim Kunden starten und über den Vertrieb bis in das Back Office führen. Vielerorts stehen zwar die richtigen Werkzeuge bereit, doch deren wertsteigernder und kostensparender Einsatz bleibt oft aus. Dies ergibt die Umfrage „Branchenbenchmark...

In der vielschichtigen Diskussion der Finanzkrise erscheint auch eine vertraute Fragestellung in Politik und Medienöffentlichkeit – werden die Kunden in ausreichender Qualität beraten? Es zeigt sich, dass die Menge der Anleger noch ein gutes Stück entfernt ist von einer ausgeglichenen und strategisch ausgerichteten Anlagestrategie. Viele Banken in Deutschland bieten zwar mit einer ganzheitlich ausgerichteten...

Mobile Bankberatung ist Trend und Indikator für eine veränderte Bewertung der Berater-Kunden-Beziehung. Damit rückt der Kunde für viele Banken nicht nur bei der Wahl des Gesprächsortes, sondern auch bei deren Inhalten in den Vordergrund. So lässt sich in angenehmer Wohnzimmer-Atmosphäre auch ein persönlicher Beratungsstil besser anbringen: der Einstieg in eine ganzheitliche, von persönlichen Wünschen...

Ray Sono baut in seiner Version 2007 die Funktionalität seines PortfolioManagers in einem erheblichen Umfang aus. Gemeinsam mit Tetralog, den Spezialisten für Markowitz-Analysen, entwickelte Ray Sono einen neuen Qualitätslevel für die Wertpapierberatung und Portfolio-Optimierung. Neben Markowitz-Optimierungen gehören dazu auch Stress-Tests, automatisierte Optimierungen oder ein detailliertes Reporting. Seit...

Innovative Finanzdienstleister wie die Postbank Vermögensberatung und das HypoVereinsbank Wealth Management gehen neue Wege in Vertrieb, Schulung und IT-Unterstützung, um den Kunden in den Mittelpunkt des Beratungsprozesses zu stellen. Innovative Konzepte und moderne Software bilden die Grundlage hierfür. Studien aus den USA belegen es seit Jahren: Serviceorientierung und Qualität gehören zu den zentralen...

Gerade heute, wo der starke Wettbewerb im Bankenmarkt hohen Druck auf die Produktkonditionen ausübt und der Kunde durch Online-Banking und den Produktvergleich im Internet immer mehr an Self-Service-Prozesse gewohnt ist, gewinnt der Wiedergewinn von Kundennähe wieder an Bedeutung. Das zeigt sich zum einen in der Entscheidung vieler Banken, das Filialgeschäft nicht weiter zu reduzieren, sondern die Zahl der...

Die EU-Kommission erließ am 5. November 2003 den Beschluss zur Einsetzung des “Committee of European Insurance and Occupational Pensions Supervisors (CEIOPS)”, einen unabhängigen Ausschuss für das Versicherungswesen und die betriebliche Altersversorgung. CEIOPS ist Nachfolger der ehemaligen Konferenz der Versicherungsaufsichtsbehörden der Mitgliedstaaten der EU. Der Ausschuss nahm am 24. November...